Pour les conseillers en gestion de patrimoine et family offices
Le patrimoine de vos clients ne se confie pas à un chatbot public.
Bilans patrimoniaux, lettres de mission, veille fiscale, comptes rendus d'entretien : 4ct fait gagner des heures à votre cabinet, avec une IA installée chez vous, loin des serveurs des géants du numérique.
30 min sur vos propres documents · sans engagement · dès 477 € HT/mois tout compris
Données 100 % dans vos locaux
Fonctionne sans Internet
Installé et formé en une semaine
4ct Assistantia.cabinet.local
VousPrépare la synthèse du bilan patrimonial de M. et Mme Lefort et propose trois pistes pour la transmission aux enfants.
4ct · modèle localPatrimoine net : 2,4 M€, dont 61 % en immobilier. Pistes à étudier :
Donation-partage de la nue-propriété des parts de SCI
Clause bénéficiaire démembrée sur l'assurance vie
Pacte Dutreil sur les titres de la holding
À valider avec le notaire du client.
Bilan_Lefort_2026.xlsxEntretien_Lefort_14-09.txt
Serveur sur siteTrafic sortant : 0 octetRequête journalisée
0 octetenvoyé hors de vos locaux
NVIDIA RTX PROcartes IA de dernière génération
Mistral · Llama · Qwenmeilleurs modèles open source
Utilisateurs illimitésprix fixe, sans coût par poste
L'IA fantôme
Vos conseillers utilisent déjà l'IA. Sans vous le dire.
Ils ont raison de vouloir gagner du temps. Le problème, c'est où partent les données de votre cabinet : chez des éditeurs étrangers, sur des comptes personnels, sans aucune trace.
78 %
des utilisateurs d'IA au travail utilisent leurs propres outils, sans passer par leur employeur. Source : Microsoft et LinkedIn, Work Trend Index 2024.
Aujourd'hui, dans votre cabinet
Ce qui se passe déjà
Ces phrases s'entendent déjà dans votre cabinet. Chacune expose vos clients.
Derrière chacune, un document confidentiel copié dans un outil que vous ne contrôlez pas. Personne ne le fait par malveillance : l'IA fait gagner du temps, et rien d'officiel ne la remplace.
« J'ai demandé à l'IA une stratégie de transmission pour un client. »
Des patrimoines détaillés envoyés à l'extérieur
Revenus, actifs, situation familiale, projets : le dossier complet d'un client fortuné, copié dans un outil en ligne.
« Le compte rendu d'entretien, je le fais en fin de semaine. »
Une conformité qui prend du retard
Lettre de mission, recueil d'informations, rapport d'adéquation : le formalisme réglementaire pèse sur chaque dossier.
« La loi de finances a encore changé. »
Une veille fiscale épuisante
Chaque année, de nouveaux plafonds et dispositifs à intégrer dans vos simulations et vos conseils.
« Mes clients veulent une réponse dans la journée. »
Une clientèle exigeante
Une clientèle haut de gamme attend des réponses rapides, précises et personnalisées.
Les risques
Ce que coûte une IA mal maîtrisée.
Ce n'est pas l'outil qui est sanctionné. C'est le professionnel qui l'a laissé utiliser.
Manquement aux règles de bonne conduite
Les conseillers en investissements financiers doivent protéger la confidentialité des informations de leurs clients.
Sanctions de l'AMFRèglement général de l'AMF
Manquement anti-blanchiment
Les informations de vigilance et toute déclaration de soupçon sont strictement confidentielles.
Sanctions administratives et pénalesArt. L561-2 et L561-18 C. mon. fin.
Sanction RGPD
Des données financières et familiales détaillées confiées à un tiers sans garanties.
Jusqu'à 20 M€ ou 4 % du CA mondialRGPD, art. 28 et 83
Départ des clients
Une clientèle patrimoniale se construit sur la discrétion. Après une fuite, le bouche-à-oreille s'inverse.
Encours perdus
Informations générales, ne constituant pas un avis juridique. Montants maximaux prévus par les textes.
Comparatif
Trois façons de gérer l'IA. Une seule protège vraiment vos clients.
Vos équipes utiliseront l'IA, c'est déjà le cas. La seule question : où vont vos documents.
Critère
4ct sur site
IA grand public en ligne
Interdire l'IA
Où vont vos documents
Restent dans vos locaux
Serveurs d'un éditeur tiers, souvent hors UE
Partent quand même, depuis les téléphones
Secret professionnel et RGPD
Respectés par conception
Risque de violation
Respectés en théorie seulement
Répond à partir de vos dossiers
Oui, avec la source
Non, ou par copier-coller
Non
Traçabilité des usages
Journal d'audit complet
Aucune
Aucune
Fonctionne sans Internet
Oui
Non
Sans objet
Coût
Prix fixe, utilisateurs illimités
Abonnement par utilisateur, qui augmente avec l'équipe
Gratuit, mais du temps perdu chaque jour
La solution
Votre IA privée, installée et utilisée en une semaine.
4ct, c'est le matériel, le logiciel et l'accompagnement. Vos équipes ouvrent leur navigateur et travaillent avec l'IA, sur vos documents, sans que rien ne sorte de votre réseau.
Audit gratuit
45 min · sur place ou en visio
Nous identifions vos usages, vos documents et la configuration adaptée. Vous repartez avec un devis précis.
Installation chez vous
1 journée
Livraison, branchement, import et indexation de vos documents, création des comptes et des droits d'accès.
Formation et suivi
½ journée, puis en continu
Votre équipe apprend les bons usages. Nous surveillons le serveur et installons les nouveaux modèles.
Bénéfices
Le gain de temps de l'IA. Sans le risque.
Vos équipes gardent les usages qui leur font gagner des heures. Vous retrouvez le contrôle sur ce qui sort.
Avec 4ct
Aujourd'hui
Des dossiers clients copiés dans des IA publiques
Une conformité rédigée en fin de semaine
Une veille fiscale chronophage
Des rendez-vous préparés à la dernière minute
Avec 4ct
Une IA dans le cabinet, la discrétion préservée
Le rapport d'adéquation prêt après l'entretien
Votre veille interrogeable en une question
Chaque rendez-vous préparé en 2 minutes
0 octetde données de votre cabinet envoyé à l'extérieur
100 %des requêtes tracées dans votre journal d'audit
1 semainede la validation à l'équipe formée
Fonctionnalités
Ce que 4ct fait pour votre cabinet, dès la première semaine.
Bilans patrimoniaux
Une synthèse claire à partir des pièces du client : actifs, passifs, points d'attention.
Conformité réglementaire
Lettres de mission, recueils d'informations et rapports d'adéquation pré-remplis.
Veille fiscale
Vos notes de veille et les textes importés interrogeables, réponse avec la référence.
Comptes rendus d'entretien
L'entretien transcrit, objectifs et profil de risque extraits.
Propositions et courriers
Propositions d'investissement et lettres de suivi personnalisées.
Préparation des rendez-vous
Avant chaque rendez-vous, une fiche de synthèse du client et des sujets à aborder.
Assistant conversationnel
Rédiger, résumer, reformuler, traduire. Comme les IA grand public, mais sur votre serveur.
Recherche dans vos documents
Posez une question, obtenez la réponse avec la source exacte : dossier, page, paragraphe.
Dictée et comptes rendus
Transcription de rendez-vous et de réunions, en local, puis synthèse structurée.
Anonymisation automatique
Noms, adresses, numéros masqués en un clic avant tout partage.
Droits par dossier
Chacun ne voit que ce qu'il a le droit de voir. Connexion avec vos comptes Microsoft ou Google existants.
Journal d'audit
Qui a demandé quoi, quand, sur quel document. Exportable pour un contrôle.
Modèles open source
Mistral, Llama, Qwen, Gemma… Nous installons les meilleurs, vous n'êtes lié à aucun éditeur.
Fonctionne hors ligne
Le serveur peut être coupé d'Internet. Votre IA continue de répondre.
Intégrations
Vos outils ne changent pas. 4ct s'y branche.
Messagerie, agenda, documents partagés, CRM, ERP, bases de données : 4ct lit vos sources là où elles sont, avec les droits de chacun, et indexe tout sur votre serveur. Rien n'est recopié dans un cloud tiers.
Microsoft 365
Outlook
SharePoint
OneDrive
Teams
Gmail
Google Drive
Google Calendar
Google Meet
Dropbox
Box
Nextcloud
Slack
Notion
Zoom
Salesforce
HubSpot
SAP
Odoo
Sage
Zendesk
Jira
Confluence
Trello
PostgreSQL
MySQL
n8n
Serveur de fichiers
Messagerie IMAP
Bases SQL
API REST
PDF scannés (OCR)
Et vos logiciels métier
Connecteur standard, export automatique ou API : nous branchons 4ct sur vos outils spécifiques, validés pendant l'audit gratuit.
Logiciel patrimonial
CRM
Relevés et exports bancaires
Les marques citées appartiennent à leurs détenteurs respectifs ; 4ct n'est affilié à aucune d'entre elles. Selon l'outil, la connexion se fait par connecteur standard, synchronisation de fichiers ou API, après validation lors de l'audit.
Reprenez la main sur l'IA de votre cabinet.
30 minutes de démonstration sur vos propres documents, sur place ou en visio. Vous repartez avec un devis précis, sans engagement.
Avant toute signature, vous voyez 4ct répondre sur vos propres dossiers.
Pilote de 30 jours
Si votre équipe n'adopte pas 4ct dans les 30 jours, nous reprenons le serveur.
Prix fixe, utilisateurs illimités
Pas de facturation par poste. Votre mensualité ne bouge pas quand l'équipe grandit.
Vos données vous appartiennent
Le serveur est chez vous. Si vous arrêtez, rien n'est à récupérer, rien n'a jamais été copié.
Maintenance
Prix mensuels par serveur pour les configurations Solo, Cabinet et Équipe. Entreprise et Souverain : sur devis.
Essentiel
59 € HT / mois
Votre serveur surveillé et à jour, sans y penser.
Supervision à distance 24 h/24 (sans accès à vos données)
Mises à jour de sécurité et du logiciel
Support téléphone et e-mail, jours ouvrés
Intervention sous 2 jours ouvrés
Garantie pièces 3 ans
Recommandé
Sérénité
149 € HT / mois
Le choix de la plupart des cabinets.
Tout Essentiel, plus :
Intervention sur site le jour ouvré suivant
Machine de prêt pendant toute réparation
Nouveaux modèles d'IA testés et installés chaque mois
Sauvegarde externalisée chiffrée avec votre clé
2 h de formation par trimestre
Critique
390 € HT / mois
Pour les structures qui ne peuvent pas s'arrêter.
Tout Sérénité, plus :
Intervention sur site en 4 h, 7 j/7
Pièces détachées stockées chez vous
Revue de sécurité et de conformité trimestrielle
Interlocuteur technique dédié
Inclus dans toutes les offres
Livraison et installation dans vos locaux
Paramétrage, comptes utilisateurs et droits
Import et indexation de vos documents
Formation de l'équipe (½ journée)
Charte d'usage de l'IA prête à signer
Registre RGPD du traitement pré-rempli
Licence pour tous vos utilisateurs, sans surcoût par poste
Sans engagement logiciel après 12 mois
Location financière proposée par un partenaire, sous réserve d'acceptation du dossier. Logiciel : engagement de 12 mois, puis résiliable à tout moment. Configuration Souverain : prix d'entrée, configuration finale sur devis (option NVIDIA H200 disponible).
Simulateur
Combien 4ct vous coûte. Et vous rapporte.
Ajustez les hypothèses : le simulateur choisit la configuration et calcule votre mensualité tout compris.
Configuration conseillée
—
Mensualité tout compris
—
Par utilisateur
—
Temps gagné valorisé
—
Pour 1 € investi
—
Estimation indicative, hors taxes, avec la location sur 36 mois. Le devis définitif est établi après l'audit.
Questions fréquentes
Les questions qu'on nous pose avant de signer.
4ct donne-t-il des conseils en investissement ?
Non. 4ct prépare des synthèses et des pistes à partir de vos documents. Le conseil, et la responsabilité qui l'accompagne, restent les vôtres.
Fonctionne-t-il avec notre logiciel patrimonial ?
4ct lit vos exports et dossiers partagés. L'intégration avec votre logiciel est étudiée pendant l'audit.
Mes données sont-elles visibles par 4ct ?
Non. Le serveur vous appartient et reste chez vous. Notre supervision technique n'accède jamais au contenu de vos documents.
Une IA installée sur site est-elle aussi performante que ChatGPT ?
Pour la rédaction, la synthèse et la recherche documentaire, les meilleurs modèles open source sont aujourd'hui très proches des IA grand public. Sur vos propres documents, ils sont même plus utiles, puisqu'ils y ont accès. Pendant la démonstration, nous le vérifions ensemble sur vos cas réels.
Combien de temps faut-il pour être opérationnel ?
Comptez une semaine entre la validation de l'audit et la formation de votre équipe : livraison, installation, import de vos documents, réglage des droits. Vos collaborateurs l'utilisent dès le premier jour, depuis leur navigateur.
Faut-il un informaticien en interne ?
Non. Nous installons, supervisons et mettons à jour le serveur. Vos équipes utilisent 4ct depuis leur navigateur, comme n'importe quel site, sans rien installer sur leur poste.
Peut-on financer le serveur ?
Oui : achat comptant ou location financière sur 36 mois, avec option d'achat en fin de contrat. La location est une charge déductible et préserve votre trésorerie (sous réserve d'acceptation du dossier par notre partenaire financier).
Que se passe-t-il si nous arrêtons ?
Le serveur et vos données restent chez vous. Le logiciel est sans engagement après 12 mois. Vos documents n'ont jamais été copiés ailleurs, il n'y a donc rien à récupérer.
Démonstration gratuite
Voyez 4ct travailler sur vos documents.
30 minutes, dans votre cabinet ou en visio. Nous venons avec un serveur et des documents de votre métier.
Audit gratuit et sans engagement
Démonstration sur des cas réels de votre profession
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